Bonjour a tous, voila je suis vraiment perdu avec un devoir a rendre je ne sais pas comment m'y prendre ni comment faire. Je suis en licence pro option banque. Si vous pouviez m'éclairez, me donner des pistes svp.
L'ennoncé est très long.

Un trésorier d'entreprise a ouvert un compte courant dans une banque. La convention liant la banque et son client stipule que ce compte peut présenter un solde débiteur avec un plafond de 1.5 millions d'euros. Par ailleurs, les confitions du compte son fixées de la maniere suivante:

Les intérêts sont calculés:
Tous les mois et prélevé sur le compte du 1er jour du mois suivant
Sur la base du Taux moyen mensuel du marché monétaire majoré de 1.50 point sur les soldes débiteurs inférieur à 1 millions d'euro et de 4.50 points sur la part des soldes débiteurs comprises entre 1 et 1.5millions d'euros.
A taux d'intérêt simple, nombre de jour exact, base de 360

Les dates de valeurs appliquées sont:
J+3 jour ouvrés (J est la date de connaissance de l'opération par la banque) pour les chèques
J-1 jour ouvré pour les chèques débités
J pour toutes les autres opérations

Pour mémoire il est rappelé que la réglementation actuelle interdit la rémunération des sldes créditeurs des comptes de dépot à vue.

Le 1er janvier, le compte courant présente un solde créditeur de 150 000 euros. Il enregistre au cour du premier trimestre 2005, les mouvements suivants:
Un chèque débité de 630 000 EURO le jeudi 6 janvier
un chèque remis de 240 000 euro le mardi 25 janvier
Un retrait d'espèces de 325 000 euro le lundi 31 janvier
un virement reçu de 920 000 euro le mercredi 9 février
un prélèvement de 850 000 LE MERCREDI 16 février
Un chèque débité de 615 000 le vendredi 25 février
Un chèque remis de 1 519 471,25 euros le mercredi 16 mars
Un virement recu de 255 000 EURO le 28 mars

DETERMINER LE SOLDE DU COMPTE EN VALEUR DU 1 ER AVRIL

Pour effectuer vos calculs vous retiendrez les aux du moyen mensuel du marché monétaire suivant:
5.35% pour janvier
5.30 pour février
7.45 pour mars

JE VOUS REMERCIE DAVANCE POUR TOUTE LAIDE QUE VOUS POURREZ MAPPORTEZ

N HESITEZ PAS A ME CONTACTER POUR TOUT AUTRE RENSIEGNEMENT

EN VOUS REMERCIANT

A BIENTOT